Получите онлайн консультацию проверенных Юристов. Это просто
Юристы


Заблокируют ли счет в банке? Что ждать от налоговой?

Получал деньги по безналу на счет в банке. В банке четко сказали что никакие документы не нужны для получения по безналу и при выводе этих средств. Деньги я получил и успешно снял, но через 3 недели получаю сообщение. Ваши фактические обороты за счетами не сходятся с оборотами на расчетных счетах с теми, которые были указаны при идентификации и подписании анкеты. "Если вы не сможете предоставить необходимые документы, то банк вынужден будет приостановить обслуживание и заблокировать счета. Просим взять с собой паспорт и ИНН для проведения идентификации" При разговоре с менеджером банка, мне ответили что всё верно, нужны документы для объяснения происхождения средств. В банке могут принять письменное заявление от меня где я укажу от куда мне были переведены средства. Интересует 2 вопроса: 1. Что писать в заявлении чтобы оно "прокатило". Возможно что я занял эти деньги налом, а вернули безналом и написать выдуманную ФИО. Что еще можно указать? 2. Чем чревато это всё, если не разбираться. Знаю что точно заблокируют счет в банке, но что ожидать от налоговой?


12.08.2019 20:13
200 грн.


фото
Off-line Роман Островський
Юрист / Киев
Репутация: 14 / 380 27 отзывов
консультация

Добрый вечер. 

Стгласно этого закона - https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/1702-18, если финансовая операция в сумме ровна или превосходит 150 000, то такая операция подлежит обязательному финансовому мониторингу.

О каких суммах по безналу мы говорим?

От налоговой стоит ожидать запрос на подачу декларации о доходах.

Чтобы более детально разобраться в ситуации, я оставлю вам своё предложение с детальной консультацией.

12.08.2019 20:21

Александр

Сумма 900 000 грн
12.08.2019 20:22

Это общая сумма, а разовая сколько составляла? Есть варианты решить эту ситуацию, но нужно согласовать все детали.
12.08.2019 20:25

Получается у меня были электронные деньги и я их поменял через интернет обменники. В общей сложности было до 10 чел. от которых я в течении недели получал деньги. По итогу получилось 900к грн.

Мне нужно четко знать что написать от руки в банке чтобы всё решилось. И что ожидать в худшем случае, если я проигнорирую это всё. Мне закроют в этом банке счет, я спокойно открою счет в другом.
12.08.2019 20:40

Какая-то из этих транзакций была равна или более 150 000 тысяч, поэтому вы попали под финансовый мониторинг.
Данную ситуацию возможно решить путём подачи годовой декларации о доходах или договор займа. В письме в банк вы уже опишите конечный результат и приложите соответсвующие доказательства одного из вариантов. Более детально после принятия вами моего предложения
12.08.2019 20:58

Я не работаю официально и не работал. Если мы с Вами решим вопрос, я отвечу на Ваше предложение в 500 грн
12.08.2019 21:00

В том и дело, что подтвердить справкой о доходах с работы вы не можете, а значит у вас есть вариант подать годовую декларацию в которой вы отобразите ваш доход и оплатите 19,5% налога или вам нужен договор займа подписать, а далее уже в письме в банк указать, что деньги были получены в результате займа или их законность подтверждается поданой декларацией о доходах.
Если вы примите предложение, мне будут доступны ваши контакты и мы сможем обсудить это по телефону
12.08.2019 21:04

фото
Off-line Роман Островський
Юрист / Киев
Репутация: 14 / 380 27 отзывов
предложение
Детальная к
12.08.2019 20:21


500 грн.
ok Выбор клиента

фото
Off-line Алексей Шишкин
Юридическая компания / Харьков
Репутация: 67 / 380 360 отзывов
консультация

Ваш вопрос несколько сумбурный, для того чтобы на него отвечать нужно понимать какие операции вы совершаете, в каких суммах, это выручка от предпринимательской деятельности, насколько регулярные это платежи, от одних и тех же контрагентов или от разных? Ответы на эти вопросы помогут разобраться в вашей проблеме. Возможно ваши операции подпадают под первичный финансовый мониторинг.

ниже будет мое предложение если хотите поработаем индивидуально.  

12.08.2019 20:24

Александр

Сумма 900 000 грн, получал несколькими переводами от 3х лиц по безналу. Переводы были сделаны в течении 1й недели.
12.08.2019 20:26

Банк имеет право по Закону о так называемом финансовом мониторинге считать эти операции подозрительными. данная информация может быть передана в налоговую. вам надо придумывать обоснование получения этих денег. Любая следующая операция может быть заблокирована.
12.08.2019 20:29

фото
Off-line Алексей Шишкин
Юридическая компания / Харьков
Репутация: 67 / 380 360 отзывов
предложение
Индивидуальная консультация по вопросу.
12.08.2019 20:25


200 грн.








"Top"

Задать вопрос Юристам