Индивидуальная консультация
Платная консультация гораздо быстрее и эффективнее
Бесплатная онлайн консультация
Задайте Ваш вопрос и получайте ответы юристов




 
Украина

Блокування рахунків

17.11.2015 16:26
Вітаю! Сьогодні зателефонували з банку і повідомили, що заблокували мої рахунки. На email відправили листа:

З метою виконання АТ «УкрСиббанк» функцій суб’єкта первинного фінансового моніторингу щодо контролю готівкових операцій, керуючись п. 7 ст. 9 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" №1702-VII від 14 жовтня 2014 року та Правилами (надалі - Правила), які є невід’ємною частиною Договору-анкети щодо відкриття та обслуговування банківського рахунку від 19.03.2014 (надалі-Договір-Анкета) просимо Вас надати копії документів, які підтверджують джерело походження грошових коштів та економічну суть здійснюваних операцій.
У разі ненадання документів у встановлений строк, згідно Правил та ст. 64 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» Банк буде вимушений відмовити Вам в обслуговуванні за Договором-анкетою.

Впевнений, що з коштами на моїх рахунках все 100% чисто, жодних операцій навіть на межі законності не відбувалося, все тільки чисто. Банк хоче щоб я надав інформацію про джерела походження моїх коштів, структуру бізнесу, про нерухомість, якою я володію, щоб усе документально підтвердити (усі свідоцтва, договори, квитанції надати), надати інформацію про пов'язаних осіб. Що це за...??? На рахунках знаходяться кошти, які використовуються зараз в комерційній діяльності (100% легальній). Як бути? Чому я повинен банку надавати таку детальну інформацію про свій бізнес. Кредитів в них ніяких не брав і не маю намір брати...
г. Київ

Комментарии автора вопроса

17.11.2015 18:10
Уже декілька років стандартно заходять кошти на рахунок (завжди приблизно одинакові суми в межах 10-70 тис.). Діяльність пов'язана із торгівлею. Усі кошти з українських рахунків.

Я розумію, якщо банк звертається до мене і просить на підставі законодавства надати інформацію. Якщо ж я інформацію не надам тоді, згідно законодавства рахунки будуть заблоковані. Просто дуже подібно на шантаж. Спочатку заблокували рахунки (рахунки приватного підприємця 2600 і карткові рахунки), а потім подзвонили і сказали, якщо я надам інформацію, рахунки розблокують. А як мені до цього вести діяльність??? Жесть, а не держава P.S. Дякую усім, хто відгукнувся



Возможно Вам будут полезны следующие видеоконсультации

Нарушения банков. Как подать в суд на банк. - Сергей Панасюк
Нарушения банков. Как подать в суд на банк. - Сергей Панасюк
В этом ролике поговорим о Ваших исковых требованиях к банку и о том, как подать в суд на банк Как правило, в суд на...
Панасюк Сергей (юрист)
г. Киев
Что делать, если у вас просрочка по кредиту?
Что делать, если у вас просрочка по кредиту?
В случае, если у вас кредит с открытыми просрочками по платежам и банк подает на вас в суд - обязательно напишите...
Панасюк Сергей (юрист)
г. Киев
Как выиграть суд у банка. Это реально? - Сергей Панасюк
Как выиграть суд у банка. Это реально? - Сергей Панасюк
В этом ролике мы затронем вопросы – как можно выиграть суд у банка по кредиту Необходимо понимать, что Вы...
Панасюк Сергей (юрист)
г. Киев
Война с коллекторами, как не дать себя в обиду
Война с коллекторами, как не дать себя в обиду
Самым страшным словом, для многих должников, является – коллектор.  Факторинг в Украине явление довольно...
Панасюк Сергей (юрист)
г. Киев
Банк подает в суд за неуплату кредита. Что делать? - Сергей Панасюк
Банк подает в суд за неуплату кредита. Что делать? - Сергей Панасюк
В этом ролике мы затронем вопросы – что же Вас ждет если Вам пришло письмо из суда (о неуплате кредита) Если...
Панасюк Сергей (юрист)
г. Киев

Ответы юристов

0
фото
Off-line Лавриненко Мария
юрист
Харьков
ответил 17.11.2015 18:18

Нужно Вам подготовить ответ на их запрос, по возможности подложить договора по которым вы работаете, акты приема-передачи продукции, если такие есть, счета-фактуры, накладные, все что есть по ближайщим сделкам.

Ответ должен быть детальный, на каждый вопрос банка Ваш ответ.

Занесите в отделение, где обслуживаетесь или отправьте ценным с описанием и уведомлением о получении. Только ответ свой делайте в 2х экземплярах, чтобы банк поставил печать о том, что документы они приняли.


0
фото
Off-line Литвиненко Олександр
юридическая компания
Киев (также Одеса, Харьків, Львів, Днепр, Україна)
ответил 17.11.2015 17:14

похоже на стандартный запрос банка, для его подстраховки.

советую подойти серьезно, дабы исключить риски.

Если со сделкой все в порядке, она реальна, есть первичные документы - проблем быть не должно.

Банк действильное есть первичным субъектом фин.мониторинга.

+ подобные письма должны приходить в бумажном исполнении на адрес предприятия.

В случае необходимости - можете писать или звонить. Александр, Киев.


0
фото
Off-line Лавриненко Мария
юрист
Харьков
ответил 17.11.2015 16:58

Ну если у Вас деньги от торговли, что разве это проблема предоставить банку договора купли-продажи хотя бы?

Если все легально.

Просто не понятно какой счет ваш заблокировали, личный или на компанию?

Вы расскажите о том, что это за счет и примерно деньги с каких сделок заводились, купля-продажа, аренда и тд.. и можно будет по подробнее Вам что-то сказать.


0
фото
Off-line Аваков Арсен
юрист
Днепропетровск
ответил 17.11.2015 16:46
ответ исправлен 17.11.2015 17:07

Скорее всего у Вас прошла сумма операции (15000 грн. и выше если Вы работаете просто по картсчету или 150000 грн. и выше, кроме того, от степени риска /вида деятельности/ могут быть другие суммы), после которой банк обязан делать верификацию (уточнение данных) клиента, либо деньги зашли с анонимного иностранного счета и т.д.



Nebulonis.com
закрыть

Узнать стоимость услуги юриста

Поделись этим вопросом с друзьями:

Мы рекомендуем
Адвокат Забальський Юрій
https://www.freelawyer.ua/user/129542
www.freelawyer.ua
Адвокат. Юридическая помощь.
https://www.freelawyer.ua/user/71449
www.freelawyer.ua
Опытный юрист, адвокат для Вас
https://www.freelawyer.ua/user/123317
www.freelawyer.ua
Адвокат Осикін Володимир
http://www.freelawyer.ua/osikinlawyer
www.freelawyer.ua
Юрист
https://www.freelawyer.ua/user/123273
www.freelawyer.ua
КВАЛІФІКОВАНА ПРАВОВА ДОПОМОГА
http://www.vfemidav.com.ua
www.vfemidav.com.ua
Юридическое профи...
https://www.freelawyer.ua/user/128676
www.freelawyer.ua
АДВОКАТ Уголовное и хоз спец
https://www.freelawyer.ua/user/122469
www.freelawyer.ua
Адвокат Гриньов Сергій (Київ)
https://www.freelawyer.ua/user/114761
www.freelawyer.ua
Адвокатське бюро Бородіної
https://www.freelawyer.ua/user/125021
www.freelawyer.ua


Категории вопросов





 

Телефон для связи

+38 (067) 2097711
 


Wayforpay Visa MC Privat24
2011 - 2017    Freelawyer.ua - Все права защищены
Для быстрого входа или регистрации используйте соцсети

Я юрист
Я клиент
Да, Я принимаю условия Пользовательского соглашения
Я хочу получать уведомления сайта
Уже зарегистрированы?