Индивидуальная консультация
Платная консультация гораздо быстрее и эффективнее
Бесплатная онлайн консультация
Задайте Ваш вопрос и получайте ответы юристов




 
Украина

Блокування рахунків

17.11.2015 16:26
Вітаю! Сьогодні зателефонували з банку і повідомили, що заблокували мої рахунки. На email відправили листа:

З метою виконання АТ «УкрСиббанк» функцій суб’єкта первинного фінансового моніторингу щодо контролю готівкових операцій, керуючись п. 7 ст. 9 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" №1702-VII від 14 жовтня 2014 року та Правилами (надалі - Правила), які є невід’ємною частиною Договору-анкети щодо відкриття та обслуговування банківського рахунку від 19.03.2014 (надалі-Договір-Анкета) просимо Вас надати копії документів, які підтверджують джерело походження грошових коштів та економічну суть здійснюваних операцій.
У разі ненадання документів у встановлений строк, згідно Правил та ст. 64 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» Банк буде вимушений відмовити Вам в обслуговуванні за Договором-анкетою.

Впевнений, що з коштами на моїх рахунках все 100% чисто, жодних операцій навіть на межі законності не відбувалося, все тільки чисто. Банк хоче щоб я надав інформацію про джерела походження моїх коштів, структуру бізнесу, про нерухомість, якою я володію, щоб усе документально підтвердити (усі свідоцтва, договори, квитанції надати), надати інформацію про пов'язаних осіб. Що це за...??? На рахунках знаходяться кошти, які використовуються зараз в комерційній діяльності (100% легальній). Як бути? Чому я повинен банку надавати таку детальну інформацію про свій бізнес. Кредитів в них ніяких не брав і не маю намір брати...
г. Київ

Комментарии автора вопроса

17.11.2015 18:10
Уже декілька років стандартно заходять кошти на рахунок (завжди приблизно одинакові суми в межах 10-70 тис.). Діяльність пов'язана із торгівлею. Усі кошти з українських рахунків.

Я розумію, якщо банк звертається до мене і просить на підставі законодавства надати інформацію. Якщо ж я інформацію не надам тоді, згідно законодавства рахунки будуть заблоковані. Просто дуже подібно на шантаж. Спочатку заблокували рахунки (рахунки приватного підприємця 2600 і карткові рахунки), а потім подзвонили і сказали, якщо я надам інформацію, рахунки розблокують. А як мені до цього вести діяльність??? Жесть, а не держава P.S. Дякую усім, хто відгукнувся



Возможно Вам будут полезны следующие видеоконсультации

Война с коллекторами, как не дать себя в обиду
Война с коллекторами, как не дать себя в обиду
Самым страшным словом, для многих должников, является – коллектор.  Факторинг в Украине явление довольно...
Панасюк Сергей (юрист)
г. Киев
Как выиграть суд у банка. Это реально? - Сергей Панасюк
Как выиграть суд у банка. Это реально? - Сергей Панасюк
В этом ролике мы затронем вопросы – как можно выиграть суд у банка по кредиту Необходимо понимать, что Вы...
Панасюк Сергей (юрист)
г. Киев
Долги по кредитам Украины. Что делать? - Сергей Панасюк.
Долги по кредитам Украины. Что делать? - Сергей Панасюк.
В этом ролике мы затронем вопросы долга перед банком и как не отдавать (сохранить) свое имущество. Если у Вас есть...
Панасюк Сергей (юрист)
г. Киев
Банк подает в суд за неуплату кредита. Что делать? - Сергей Панасюк
Банк подает в суд за неуплату кредита. Что делать? - Сергей Панасюк
В этом ролике мы затронем вопросы – что же Вас ждет если Вам пришло письмо из суда (о неуплате кредита) Если...
Панасюк Сергей (юрист)
г. Киев
Банк угрожает, что делать?
Банк угрожает, что делать?
На Ваши вопросы отвечает: Сергей Анатольевич Панасюк  Доктор философии в области права (к.ю.н.) глава правления...
Панасюк Сергей (юрист)
г. Киев

Ответы юристов

0
фото
Off-line Лавриненко Мария
юрист
Харьков
ответил 17.11.2015 18:18

Нужно Вам подготовить ответ на их запрос, по возможности подложить договора по которым вы работаете, акты приема-передачи продукции, если такие есть, счета-фактуры, накладные, все что есть по ближайщим сделкам.

Ответ должен быть детальный, на каждый вопрос банка Ваш ответ.

Занесите в отделение, где обслуживаетесь или отправьте ценным с описанием и уведомлением о получении. Только ответ свой делайте в 2х экземплярах, чтобы банк поставил печать о том, что документы они приняли.


0
фото
Off-line Литвиненко Олександр
юридическая компания
Киев (также Одеса, Харьків, Львів, Днепр, Україна)
ответил 17.11.2015 17:14

похоже на стандартный запрос банка, для его подстраховки.

советую подойти серьезно, дабы исключить риски.

Если со сделкой все в порядке, она реальна, есть первичные документы - проблем быть не должно.

Банк действильное есть первичным субъектом фин.мониторинга.

+ подобные письма должны приходить в бумажном исполнении на адрес предприятия.

В случае необходимости - можете писать или звонить. Александр, Киев.


0
фото
Off-line Лавриненко Мария
юрист
Харьков
ответил 17.11.2015 16:58

Ну если у Вас деньги от торговли, что разве это проблема предоставить банку договора купли-продажи хотя бы?

Если все легально.

Просто не понятно какой счет ваш заблокировали, личный или на компанию?

Вы расскажите о том, что это за счет и примерно деньги с каких сделок заводились, купля-продажа, аренда и тд.. и можно будет по подробнее Вам что-то сказать.


0
фото
Off-line Аваков Арсен
юрист
Днепропетровск
ответил 17.11.2015 16:46
ответ исправлен 17.11.2015 17:07

Скорее всего у Вас прошла сумма операции (15000 грн. и выше если Вы работаете просто по картсчету или 150000 грн. и выше, кроме того, от степени риска /вида деятельности/ могут быть другие суммы), после которой банк обязан делать верификацию (уточнение данных) клиента, либо деньги зашли с анонимного иностранного счета и т.д.



закрыть

Узнать стоимость услуги юриста

Поделись этим вопросом с друзьями:


Категории вопросов





 

Телефон для связи

+38 (067) 2097711
 


Wayforpay Visa MC Privat24
2011 - 2016    Freelawyer.ua - Все права защищены
Для быстрого входа или регистрации используйте соцсети

Я юрист
Я клиент
Да, Я принимаю условия Пользовательского соглашения
Я хочу получать уведомления сайта
Уже зарегистрированы?