Индивидуальная консультация
Платная консультация гораздо быстрее и эффективнее
Бесплатная онлайн консультация
Задайте Ваш вопрос и получайте ответы юристов




 
Украина

Банк ограничил доступ к средствам на счете

05.11.2015 12:03
Я являюсь держателем платежной карты Ощадбанка.
На протяжении последних 6-ти месяцев по счету увеличились обороты, в результате следующей ситуации:
Пенсионеры, переселенцы из АТО, которые получают пенсии на карточки ощадбанка, живущие в Луганской области, перечисляют пенсии на мою карточку, т.к. у них нет возможности снимать деньги. Я обналичиваю суммы и отдаю людям.
Ощадбанк установил лимит на использование карты на сумму 1000 грн. в день, да и в добавок к этому вменил комиссию 1.5% + 5 грн. за каждое снятие (ранее такой комиссии не было, а появилась она где то через месяц, после того, как установили лимит). При этом банк ссылается на закон «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» что якобы служба финмониторинга банка заподозрила что то нечистое в моих действиях и ограничила доступ к счету. При этом никаких уведомлений от Ощада я не получал.
Оббивая пороги банка и обрывая линии колл центра, спустя месяц мне все таки удалось поговорить с представителем службы финмониторинга по телефону.
На другом конце провода, по хамски ведущая себя женщина, назвала меня мошенником и сказал что лимит останется и снимать я смогу только по 1000 грн в день.
На вопрос, каких подтверждений хочет банк, ничего внятного она не ответила, хотя я предлагал предоставить расписки от людей, которые перечисляли мне деньги.
На каком основании Банк ограничил доступ к деньгам на моем счете? Никакого решения суда у банка нет. Т.е. мое понимание таково, что сотрудник финмониторига на свое усмотрение блокирует мой счет, а я теперь должен что то им доказывать.
Со мной никто не хочет общаться на эту тему. В отделениях и колл центре пожимают плечами, говорят что не в курсе и ничего сделать не могут (отказываются даже давать какие то письменные разъяснения), отправляют в службу финмониторинга банка. В финмониторинге просто неадекват. Как попугаи говорят что счет ограничен и лимит снимать никто не будет, потому что я мошенник. Разговор заходит в тупик.
Насколько правомерны такие действия Ощада? И как мне с ними бороться?
Спасибо за ответ!

г. Киев



Возможно Вам будут полезны следующие видеоконсультации

Банк подает в суд, что делать? Советы от юриста Сергея Панасюка
Банк подает в суд, что делать? Советы от юриста Сергея Панасюка
В этом ролике поговорим о некоторых реальных жизненных ситуациях борьбы с банком Если Ваша жена/муж решила ухудшить...
Панасюк Сергей (юрист)
г. Киев
заберет ли банк деньги с депозита за кредит и может ли банк забрать автомобиль и как этого избежать
заберет ли банк деньги с депозита за кредит и может ли банк забрать автомобиль и как этого избежать
В этом ролике мы продолжаем отвечать на Ваши вопросы в контексте бесплатной онлайн консультации. Проблемы с банками...
Панасюк Сергей (юрист)
г. Киев
Суд по кредиту. Банк выиграл. Что делать? - Сергей Панасюк
Суд по кредиту. Банк выиграл. Что делать? - Сергей Панасюк
В этом ролике мы затронем вопросы – что же Вас ждет если Вы проиграли суды банку или прошли сроки подачи жалобы...
Панасюк Сергей (юрист)
г. Киев
Банк подает в суд за неуплату кредита. Что делать? - Сергей Панасюк
Банк подает в суд за неуплату кредита. Что делать? - Сергей Панасюк
В этом ролике мы затронем вопросы – что же Вас ждет если Вам пришло письмо из суда (о неуплате кредита) Если...
Панасюк Сергей (юрист)
г. Киев
Банк угрожает, что делать?
Банк угрожает, что делать?
На Ваши вопросы отвечает: Сергей Анатольевич Панасюк  Доктор философии в области права (к.ю.н.) глава правления...
Панасюк Сергей (юрист)
г. Киев

Ответы юристов

0
фото
FIND
On-line Рыбинцев Сергей
адвокат
Днепропетровск (также Киев)
ответил 05.11.2015 14:54

Добрый день!

Да, операции которые вы делаете - подозрительны. Вдумайтесь сами: вы снимаете наличку и возите ее в зону проведения АТО.

Само собой выбор оснований для внутреннего финмониторинга огромный, смотрите статьи 15,16 этого закона http://zakon5.rada.gov.ua/laws/show/1702-18/paran394#n394

Это с одной стороны. А с другой, ограничение не может быть дольше максимум 5 дней. У вас я так понимаю дольше?

Мой совет: придумайте себе легенду получше. Эта никуда не годится. С ней надо написать претензию в банк и подавать иск в суд. Однако странно что этой ерундой стал страдать и Ощад - я пока сталкивался и решал такие проблемы с Приватом.



Ваш юрист у Дніпропетровську,Києві, Одесі // (050) 3202873 ribintsevss@gmail.com
Показать контактную информацию
0
фото
FIND
Off-line Штангей Сергей
юрист
Киев (также (также вся Украина))
ответил 05.11.2015 12:14

Получить письменный ответ, и обжаловать действия в суде... если нужна помощь в данном деле, звоните



Контакты: mrphua81@gmail.com; 380958643302 - Звоните
Показать контактную информацию
0
фото
PREMIUM
Off-line "1 ПРАВОВАЯ КОМПАНИЯ" команда адвокатов/юристов
юридическая компания
Киев (также Все 23 региона Украины )
ответил 05.11.2015 12:12

Здравствуйте!

Необходимо обращаться в письменном виде для получения объяснения и получить письменный ответ.
Поможем Вам! Звоните!



E-mail: 1pravovaycompany@gmail.com, тел. (050)452-09-52; (067)463-98-87; (063)9878790
Показать контактную информацию
0
фото
Off-line Рудниченко Андрей
юрист
Киев
ответил 05.11.2015 12:08

Я думаю что независимо от дальнейшего Вашего плана действий, сейчас Вам нужно отправить письменное рекомендованное письмо на адрес Банка, в котором подробно изложить то, чем Вы занимаетесь, спросить о основаниях ограничения доступа, и потребовать снять данные ограничения. 

Их письменный ответ будет Вашей доказательной базой в любых последующих действиях, поэтому рекомендую в срочном порядке отправить им письмо.



закрыть

Узнать стоимость услуги юриста

Поделись этим вопросом с друзьями:


Категории вопросов





 

Телефон для связи

+38 (067) 2097711
 


Wayforpay Visa MC Privat24
2011 - 2016    Freelawyer.ua - Все права защищены
Для быстрого входа или регистрации используйте соцсети

Я юрист
Я клиент
Да, Я принимаю условия Пользовательского соглашения
Я хочу получать уведомления сайта
Уже зарегистрированы?