Индивидуальная консультация
Платная консультация гораздо быстрее и эффективнее
Бесплатная онлайн консультация
Задайте Ваш вопрос и получайте ответы юристов




 
Украина

Иск от банка

02.11.2013 23:13

Доброго времени суток. Хочу обратится к Вам с несколькими вопросами. С поддельной карты физлица быля сняты денежные средства, данный человек не обращался ни в банк ни в милицию с заявлением о пропаже денег с его счета. Банк возместил данные средства физлицу и сам подал заявление в милицию и банк признали потерпевшим на основании справки которую сам и выдал. Подскажите пожалуйста кто в данной ситуации потерпевший, какое назначение платежа должно быть при возврате средств физлицу и какими документами банк должен подтвердить что ему был нанесен ущерб? И еще один очень важный момент, сумму ущерба банк уже повесил на меня как дебетную задолженность. Заранее благодарен!

Мной была подделана платежная карта физлица(статья 200 УКУ) и сняты с нее денежные средства(статья 190 УКУ).Владелец карты не обращался с заявлением о пропаже денег ни в банк ни в милицию.Банк провел внутреннее расследование и вернул деньги владельцу карты.Потом банк подал заявление в милицию о вышеописанной ситуации и предоставил справку напечатанную в ворде о том что банку причинен ущерб в сумме хххх,подписанную директором филиала.До сих пор эту справку считают финансовым документом...После того как банк возместил ущерб владельцу карты,он повесил на меня дебеторскую задолженость в сумме причиненного ущерба банку.Насколько я понимаю деньги перевели владельцу из резервного субщета,а что бы перекрыть недостачу повесил на меня дебеторку.Итак вопросы:
1.Кто потерпевший в данной ситуации?
2.Имел ли банк право возвращать деньги владельцу карты если сам владелец не обращался ни в банк ни в милицию с заявлением что у него пропали деньги?
3.Какое назначение платежа должно при возврате средств?Проводка банка на карту физлица у которого были украдены деньги.
4.Какие документы требовать из банка что бы доказать что это он вернул деньги,что на мне висит дебитоская задолженость которая перекрывает ущерб?
Боюсь что все печально так как судья вобще не обращает внимания на мои ходатайсва о проведении судебно бухгалтерской експертизы и до сих пор считает что справка выданная директором филиала является фин.документом.
6.Владелец карты заявлен прокурором как свидетель но вызывать его не будет так как материалами дела и так подтверждается моя вина.
заранее благодарен





Возможно Вам будут полезны следующие видеоконсультации

Война с коллекторами, как не дать себя в обиду
Война с коллекторами, как не дать себя в обиду
Самым страшным словом, для многих должников, является – коллектор.  Факторинг в Украине явление довольно...
Панасюк Сергей (юрист)
г. Киев
Нарушения банков. Как подать в суд на банк. - Сергей Панасюк
Нарушения банков. Как подать в суд на банк. - Сергей Панасюк
В этом ролике поговорим о Ваших исковых требованиях к банку и о том, как подать в суд на банк Как правило, в суд на...
Панасюк Сергей (юрист)
г. Киев
Что делать, если у вас просрочка по кредиту?
Что делать, если у вас просрочка по кредиту?
В случае, если у вас кредит с открытыми просрочками по платежам и банк подает на вас в суд - обязательно напишите...
Панасюк Сергей (юрист)
г. Киев
Банк угрожает, что делать?
Банк угрожает, что делать?
На Ваши вопросы отвечает: Сергей Анатольевич Панасюк  Доктор философии в области права (к.ю.н.) глава правления...
Панасюк Сергей (юрист)
г. Киев
заберет ли банк деньги с депозита за кредит и может ли банк забрать автомобиль и как этого избежать
заберет ли банк деньги с депозита за кредит и может ли банк забрать автомобиль и как этого избежать
В этом ролике мы продолжаем отвечать на Ваши вопросы в контексте бесплатной онлайн консультации. Проблемы с банками...
Панасюк Сергей (юрист)
г. Киев

Ответы юристов

0
фото
Off-line Тамошюнас Андрей
адвокат
Харьков
ответил 03.11.2013 14:30
ответ исправлен 04.11.2013 01:11
этот ответ относится к Лукьянчикова Любовь

Кого Вас - человека, который подделал карточку и похитил деньги? ))))))


0
фото
FIND
Off-line Костромина Виктория
юрист
Киев (также вся Украина)
ответил 03.11.2013 11:57

что значит с поддельной карты были сняты...?



с ув. Костромина Виктория , тел. 067-392-07-61, 050-208-41-00, 063-511-80-99, kostromina.uryslygi@ukr.net, частные консультации - платные
Показать контактную информацию
0
фото
Off-line Лукьянчикова Любовь
юрист
Херсон
ответил 03.11.2013 09:36

Если говорить реально и как это обычно бывает то обычно банк будет потерпевшим но Вас таоже должны обьявить потерпевшим, для этого обратитесь в банк и милицию пусть банк напишет ходатайство в милицию о признании Вас тоже сопетерпевшей!Удачи!


0
фото
Off-line Тамошюнас Андрей
адвокат
Харьков
ответил 03.11.2013 02:28

1. Обычно на практике исходят из следующих моментов:

если карта кредитная, то потерпевшим является банк (деньги ведь их похищаются);

если карта дебетовая, то возможны варианты: в случае самостоятельного предоставления клиентом банка пин-кода и данных о карте - потерпевший гражданин, при этом он нарушил условия договора с банком (не обеспечил условия надлежащего хранения данных) и ущерб банком обычно не возмещается;  преступник похитил данные (взлом сети, скрининговое оборудование, мини камера в банкомете), тогда вина банка и он возвращает деньги гражданину, а потерпевшим будет банк!

2. Думаю, банк имеет право в случае выявления факта хищения самостоятельно инициировать проведение внутреннего расследования (проверки), по результатам окторого принять решение о возврате клиенту денег!

3. Назначение платежа определяется сутью самой операции!

4. "Какие документы требовать из банка что бы доказать что это он вернул деньги,что на мне висит дебитоская задолженость которая перекрывает ущерб?"

Мне кажется, что Вы неверно понимаете ситуацию... Вы совершили преступление! Поэтому обязаны будете возместить сумму причиненного ущерба! "Игра словами" в данном случае Вам не поможет... Дебеторской задолженность является для банка, а для Вас она (по факту) кредиторская! 

5. А чем Вам сможет помочь владелец карты? Если ничем, тогда зачем его вызывать?


0
фото
Off-line Тамошюнас Андрей
адвокат
Харьков
ответил 03.11.2013 00:04

А я думал, только мне не понятно... )))


0
фото
Off-line Ковтун Наталия
юрист
Киев
ответил 03.11.2013 00:00

И что это за поддельная карта?


0
фото
Off-line Бойко Юлия
юрист
Одесса
ответил 02.11.2013 23:56

Обьясните ситуации не от третьих лиц и по сути, иначе не понятно кто и что произвел. По какому факту в милицию?Куда перечислены деньги? Какую справку? Кому банк и что возмещал? Кто переводил средства ?Почему ущерб выплачивать вам?



закрыть

Узнать стоимость услуги юриста

Поделись этим вопросом с друзьями:


Категории вопросов





 

Телефон для связи

+38 (067) 2097711
 


Wayforpay Visa MC Privat24
2011 - 2016    Freelawyer.ua - Все права защищены
Для быстрого входа или регистрации используйте соцсети

Я юрист
Я клиент
Да, Я принимаю условия Пользовательского соглашения
Я хочу получать уведомления сайта
Уже зарегистрированы?