Индивидуальная консультация
Платная консультация гораздо быстрее и эффективнее
Бесплатная онлайн консультация
Задайте Ваш вопрос и получайте ответы юристов




 
Украина

Мошенник представился сотрудником банка и обманул

16.02.2015 17:55

Я,  подверглась мошенническим действиям со стороны неизвестного лица, представившегося банковским работником.

 Я не имею отношения к банковским системам, никогда не осуществляла платежи через электронные системы платежей, в том числе и через «Приват 24», и соответственно не знаю о порядке проведения таких операций.

В настоящий момент я нахожусь в декретном отпуске до 2016 г.

  06.02.2015 Я продавала детскую вещь стоимостью 180 грн через сайт OLX (http://kiev.ko.olx.ua/obyavlenie/prodam-podushku-dlya-kormleniya-firmy-lezheboka-IDbzRZP.html#86a458e459 ) .

06.02.2015 в 15ч. 19 мин. мне позвонил потенциальный покупатель с номера 094-9765169 и представился Пархоменко Сергеем Петровичем. Он сообщил, что его все устраивает, и попросил дать номер карточки для перевода денег за товар, а также сообщил, что товар нужно отправить в г. Николаев «Новой почтой» на склад №2. По голосу человеку было около 50 лет.

 Однако по состоянию на 07.02.2015 деньги не поступили.

 07.02.2015 (в этот день у меня был день рождения) в 13ч. 51мин.  мне позвонил т.н. «сотрудник Приват Банка» с номера 056-7673294  и  сказал, что мне при шли деньги , но от юр лица, на мою карту они не могут поступить, Ему нужна информация для подтверждения ,т.к. «покупатель» оплатил товар как юридическое лицо и банк не может зачислить деньги на эту карту (это была социальная карта – на нее начисляют декретные). Я уточнила, о какой сумме идет речь, он ответил что 180 грн.  

Тут нужно пояснить, что в это время я думала о проведении своего дня рождения и находилась на улице, на прогулке с детьми (сын 9 лет и дочь 2 года). Голос его был типичным «клерковсим», уверенный, вежливый и спокойный голос, разговор с использованием профессиональных терминов,  т.н. «сотрудника Приват банка» не вызвал у меня подозрений и буквально загипнотизировал меня своей речью .

 

Я попросила его перезвонить через 1 час, тк гуляла с детьми...

Когда я уже была дома, мне перезвонили и наш разговор продолжился.

В 14.51 он перезвонил с номера 056-7673294.

 Он сказал, что у меня есть другая карта, кредитная,  и он видит что она привязана к социальной. .

 Я сказала что есть такая карта.

(Прим. Вместе с социальной картой мне выдали кредитную карту, однако я даже не заключала договора на эту карту.)

 

«Сотрудник Приват Банка» попросил назвать номер социальной и  кредитной карты, для проверки – я назвала.

Попросил сообщить срок действия карты, сказал, что необходимо, для подтверждения  и удивился, почему у меня две карты с одинаковым сроком действия, что меня еще больше убедило, что это банковский сотрудник. – я сказала.

Далее  т.н. «сотрудник Приват Банка» сказал, что сейчас мне прейдет СМС и нужно сообщить цифры для окончания операции по переводу денег.

 Пришла СМС:   - в СМС не указана сумма , и исходя из этого сообщения вообще не понятно кто кому платит и за что.

Я сказала, что не буду говорить эти цифры т.к. там написано что бы их никому не передавали.

Однако т.н. «сотрудник Приват Банка» начал убеждать меня, сказав, что он тратит свое время на решение моей проблемы, и еще раз напомнил, что он «сотрудник Приват Банка» и что СМС пришла от банка, тон изменился,  он был настойчив «продавливая» ситуацию.

Я подумала, что эта такая форма банка и поверила ему,  сообщив эти цифры.

Далее  мне пришла вот такая СМС:

 

После этой СМС я сообщила мужу, что у меня обманным путем украли 7875,75 грн.

В 15ч. 22 мин. Я позвонила на номер 3700 и проверив, что действительно деньги «ушли», попросила заблокировать карты и сообщила о мошеннической операции. Нас заверили, что заявление в письменном виде подавать не нужно и достаточно этого звонка и, что наше заявление будет передано в службу безопасности «Приват Банка» и весь разговор «записан» . В 15.27 я еще раз позвонила и сообщила дополнительную информацию о мошеннике- телефон и время, и тд.

Я также позвонила в Potmone  по номеру +380 (44) 594-25-42  т.к. эта служба была указана в СМС при списании денег. Однако нам сообщили, что отменить операцию они не имеют права и сотрудничают только с милицией.

   После этого я поехала в районное отделение милиции Оболонского р-на и написала заявление о краже средств обманным путем – принял заявление дежурный следователь сказал, что с нами свяжется следователь, которому поручат наше дело. Мне сообщили, что «Вас таких уже тысячи. В Оболонском РОВД города Киева открыли  Уголовное дело № 5334.

В понедельник (09.02.2015) днем я пошла в отделение «ПриватБанк VIP центр » по адресу ул. Геровв Дне пра, 21, г.  Киев  и  мне выдали другие карты (социальную и кредитную), но заблокированные остались у меня на руках, т.к. они могли понадобиться для ведения следствия в милиции.

 Немного разобравшись, я поняла, что деньги были перечислены на систему электронных платежей Portmone . Для регистрации такого кошелька достаточно любого e-mail. Однако для перечисления средств необходимо указывать трехзначный код проверки подлинности карты  платежных систем VISA/Mastercard , который расположен на обратной стороне  платежной карты в поле для подписи.  ЭТОТ КОД Я  НИКОМУ НЕ ГОВОРИЛА И НИРАЗУ НЕ ИСПОЛЬЗОВАЛА  ЕГО . Следовательно,  у мошенников был этот код.

  - рисунок можно расширить

 Вечером 09.02.2015 муж помог зайти на «Приват 24» для того чтобы посмотреть на выписку и обнаружила что транзакция прошла 09.02.2015 а дата операции 07.02.2015  !!!

 Скрин:

 

В 19ч. 31 мин. Я снова позвонила на номер 3700 с целью узнать, что сделано по моему заявлению о мошенничестве, а также узнать, каким образом транзакция проведена 09.02.2015 если 07.02.2015 мы заблокировали карты, а следовательно были заблокированы и счета. Мне сказали, что информация могла обновится после проведения операции.   Меня также спрашивали, сообщала ли я  трехзначный код проверки подлинности карты  платежных систем VISA/Mastercard , который расположен на обратной стороне  платежной карты в поле для подписи ( который я никому не сообщала и не использовала). Без данной информации, мошенническая операция не могла состояться и, следовательно, это либо украдены базы данных Приват Банка, либо мошенник до сих пор работает в банке ( С этой информацией согласились и банковские работники) Т.е. в системе безопасности «Приват Банка» есть «дыра» и вина в происшедшем обоюдная. Мы стали обсуждать вариант о частичном погашении суммы или другой вариант. Оператор попросил 15 мин для обращения по моему запросу в службу безопасности и сказал, что перезвонит. После его звонка в 20ч.00мин., он предложил переключить меня на отдел реструктуризации. Девушка из отдела реструктуризации, после того, как уточнила мои данные- ФИО и даты рождения , проверила мои карточки и сообщила….  ЧТО НИКАКОГО ДОЛГА У МЕНЯ  НЕТ !!!  Я не поверила и попросила перепроверить эту информацию, однако она еще раз сказала – ЧТО ЗАДОЛЖЕННОСТИ перед банком НЕТ!

10.02.2015 я пошла в «ПриватБанк VIP центр » по адресу ул. Героев  Дне пра, 21, г.  Киев  и там проверив информацию по компьютеру, мне выдали справку об отсутствии задолженности перед банком, я  попросила перепроверить и мне повернули монитор, где была написана эта информация. :

Фотокопия (с целью безопасности номера паспорта и ИНН зачеркнуты) оригинал есть в наличии:

 

На вопрос как вышло что долга уже нет, мне сказали, что возможно служба безопасности Приват Банка провела расследование и мошенническую операцию отменили или обнулили кредит.

11.02.2015 я решила закрыть кредитную карту и кредитный счет, в целях безопасности.

После моего визита в  «ПриватБанк VIP центр » по адресу ул. Героев Дне пра, 21, г.  Киев, мне сообщили, что я должна Приват Банку 7875.75 грн. и выдали новую справку :

 Фотокопия (с целью безопасности номера паспорта и ИНН зачеркнуты) оригинал есть в наличии:

 

 Сотрудница «ПриватБанк VIP центр » начала связыватся с центральным офисом в г. Днепропетровск с целью выяснения всей ситуации. Мы не смогли дозвониться на горячий номер 3700.

И только после оформления заявки на звонок из банка клиенту, мне позвонили с центрального офиса Приват Банка г. Днепропетровск. Спросили номер заявки  по мошенничеству. Такого номера мне никто не давал, о чем я и сообщила.

 Мне сообщили в ГРУБОЙ  форме, что НИКАКОЙ ЗАЯВКИ  НА МОШЕННИЧЕСКУЮ операцию от меня нет. И на отдел реструктуризации меня переводить не могли и не имели право. И что сотрудник не имел права связываться с  отделом безопасности Приват Банка, все случившееся- это только мои проблемы.  На мою просьбу, обьяснить, с кем я общалась 9.02, и каким образом мне была выписана справка, что у меня нет долгов перед банком, мне не  ответили, сославшись на некомпетентность сотрудников и какие-то внутренние ошибки.

В «ПриватБанк » была составлена жалоба «Банк обидел клиента», а также заявление о мошенничестве и наличии двух противоположных справок о задолженности банку., которые объединили в одно заявление и отправили электронной почтой в центральное отделение Приват Банка в г. Днепропетровск. Номер  заявки 3400408.

12.02.2015 в 14-00 я дозвонилась в  Оболонское Ру ГУ МВД Украины В г.Киеве (тел. 4183022) и меня известили о том,  что мне  назначен следователь Нуриев Рустам Бейказович, а моему делу присвоен номер №5334. Со следователем поговорить не вышло – отсутствовал.

 

13.02.2015 Пришел первый ответ от Приват Банка:

От кого: <hotline@privatbank.ua>
Дата: 13 февраля 2015 г., 12:15
Тема: hotline@privatbank.ua ответ оператора
Кому: lyudmilka717@gmail.com

Уважаемая Людмила Васильевна!
Вас вітає спеціаліст Контактного центру ПриватБанку Елена!

Благодарим Вас за обращение!
Сожалеем, что Вам пришлось столкнуться с такой ситуацией. Вынуждены констатировать, что поскольку Вами лично были перечислены средства третьему лицу, данные отношения классифицируются как гражданско-правовые, и, следовательно, находятся вне зоны ответственности банка. Настоятельно рекомендуем обратиться в правоохранительные органы с соответствующим заявлением. В случае необходимости Банк готов предоставить все необходимые данные для проведения расследования.

З повагою, ПриватБанк
тел.: 3700 (безкоштовно з мобільного)
(056) 716 11 31 (для дзвінків із-за кордону)
e-mail: hotline@privatbank.ua
http: privatbank.ua
skype: privatbank.ua

15.02.2015 Пришел второй ответ от Приват Банка:

От кого: <hotline@privatbank.ua>
Дата: 15 февраля 2015 г., 9:09
Тема: hotline@privatbank.ua ответ оператора
Кому: lyudmilka717@gmail.com


Благодарим Вас за обращение!
Нами была проверена предоставленная информация.
Хотим отметить, что так как сумму в размере 7882,91 грн. по платежу была зарезервирована 07.02.2015., а списана 09.02.2015., то при выдаче справки об отсутствии задолженности информация не была обновлена.
Хотим отметить, что ПриватБанк отказался от использования любых персональных данных при общении с клиентами по телефону. В частности, ПриватБанк никогда не звонит клиентам с просьбой указать персональные данные, номер банковской карты, срок ее действия, ПИН-код или CVV2-код, пароль в Приват24, а также пароли, приходящие по SMS. Поэтому при звонке мошенника, который будет пытаться выяснить эти данные, клиент сможет сразу распознать обман.
Банк заинтересован в том, чтобы оберегать своих клиентов от мошеннических действий и всегда работает совместно с правоохранительными органами для розыска и задержания злоумышленников, совершающих противоправные действия в отношении клиентов банка, но, к сожалению, в описанной Вами ситуации банк ограничен в своих возможностях.
Расследование случаев мошенничества, а так же розыск и поимка преступников законодательно находятся вне юрисдикции банка. Этим занимаются правоохранительные органы, а банк, в свою очередь, всегда готов оказать им любое необходимое содействие. В случае попытки совершения относительно Вас мошеннических действий, банк не может выступать в роли заявителя в полиции, так как стороной, против которой эти действия были направлены, являетесь Вы. Для проведения расследования по факту мошенничества рекомендуем Вам обратиться в правоохранительные органы, которые могут получить по оформленному в соответствии с действующим законодательством запросу всю необходимую информацию.

С уважением, ПриватБанк
тел: 3700 (бесплатно в пределах Украины)
056 716 11 31 (для звонков из-за рубежа)
e-mail: hotline@privatbank.ua
http://pb.ua

 

 


г. Киев



Возможно Вам будут полезны следующие видеоконсультации

Банк угрожает, что делать?
Банк угрожает, что делать?
На Ваши вопросы отвечает: Сергей Анатольевич Панасюк  Доктор философии в области права (к.ю.н.) глава правления...
Панасюк Сергей (юрист)
г. Киев
Что делать, если у вас просрочка по кредиту?
Что делать, если у вас просрочка по кредиту?
В случае, если у вас кредит с открытыми просрочками по платежам и банк подает на вас в суд - обязательно напишите...
Панасюк Сергей (юрист)
г. Киев
Долги по кредитам Украины. Что делать? - Сергей Панасюк.
Долги по кредитам Украины. Что делать? - Сергей Панасюк.
В этом ролике мы затронем вопросы долга перед банком и как не отдавать (сохранить) свое имущество. Если у Вас есть...
Панасюк Сергей (юрист)
г. Киев
Банк подает в суд, что делать? Советы от юриста Сергея Панасюка
Банк подает в суд, что делать? Советы от юриста Сергея Панасюка
В этом ролике поговорим о некоторых реальных жизненных ситуациях борьбы с банком Если Ваша жена/муж решила ухудшить...
Панасюк Сергей (юрист)
г. Киев
Как выиграть суд у банка. Это реально? - Сергей Панасюк
Как выиграть суд у банка. Это реально? - Сергей Панасюк
В этом ролике мы затронем вопросы – как можно выиграть суд у банка по кредиту Необходимо понимать, что Вы...
Панасюк Сергей (юрист)
г. Киев

Ответы юристов

0
фото
FIND
Off-line *** Евгений
юрист
Киев (также и вся Украина)
ответил 17.02.2015 18:06
этот ответ относится к Савенко Евгений

А если по сути - в порядке банковского надзора со стороны НБУ.



Консультация в индивидуальном порядке - на платной основе. С уважением, Евгений /моб.тел. (099)102-33-93, (097) 752-56-13/
Показать контактную информацию
0
фото
PREMIUM
Off-line Савенко Евгений
юридическая компания
Киев (также Харьков, Днепропетровск, Львов, Житомир, Винница)
ответил 17.02.2015 10:08
этот ответ относится к *** Евгений

Ответили вопросом на вопрос... А по сути ?



С уважением, Савенко Евгений (063) 641-91-77, (050) 529-68-00
Показать контактную информацию
0
фото
FIND
Off-line *** Евгений
юрист
Киев (также и вся Украина)
ответил 17.02.2015 03:34
этот ответ относится к Савенко Евгений

А разве не на что???



Консультация в индивидуальном порядке - на платной основе. С уважением, Евгений /моб.тел. (099)102-33-93, (097) 752-56-13/
Показать контактную информацию
0
фото
PREMIUM
Off-line Савенко Евгений
юридическая компания
Киев (также Харьков, Днепропетровск, Львов, Житомир, Винница)
ответил 17.02.2015 00:15
этот ответ относится к *** Евгений

Ну в милицию то понятно. А на что жаловаться в НБУ ?



С уважением, Савенко Евгений (063) 641-91-77, (050) 529-68-00
Показать контактную информацию
0
фото
FIND
Off-line *** Евгений
юрист
Киев (также и вся Украина)
ответил 16.02.2015 21:39

Подавайте заявление в милицию о совершении уголовного правонарушения по ст.190 УК Украины -"Мошенничество", с заявлением о залучении Вас как потерпевшего и иском в деле о причинении имущественного и морального ущерба.

А также, подайте ЖАЛОБУ в НБУ.

Нужна помощь в подготовке указанных документов, обращайтесь, звоните.

Если мой ответ Вам помог, оставляйте отзыв.

Удачи.



Консультация в индивидуальном порядке - на платной основе. С уважением, Евгений /моб.тел. (099)102-33-93, (097) 752-56-13/
Показать контактную информацию

закрыть

Узнать стоимость услуги юриста

Поделись этим вопросом с друзьями:


Категории вопросов





 

Телефон для связи

+38 (067) 2097711
 


Wayforpay Visa MC Privat24
2011 - 2016    Freelawyer.ua - Все права защищены
Для быстрого входа или регистрации используйте соцсети

Я юрист
Я клиент
Да, Я принимаю условия Пользовательского соглашения
Я хочу получать уведомления сайта
Уже зарегистрированы?