Индивидуальная консультация
Платная консультация гораздо быстрее и эффективнее
Бесплатная онлайн консультация
Задайте Ваш вопрос и получайте ответы юристов




 
Украина

Мошенничество

16.08.2014 13:27

Доброго дня! У меня такая ситуация. Банк обвиняет меня в мошенничестве с использованием кредитной карты своей умершей жены. Так, в январе с. Г. Моя жена умерла, банк узнав об этом, заблокировал её карту, однако в мае с. Г. С кредитной карты жены были переведены через систему портмоне. Сом.Ua значительная сумма денежных средств на мою карту другого банка. В следствие чего, мне предъявлены обвинения в мошенничестве с использованием незаконных операций с электронно-вычислительной техникой. Однако, я не понимаю почему «незаконно» и почему «мошенничество». Я законно вошел в систему переводов и допустим, законно перевел денежные средства с карты покойной жены, так как являюсь наследником её имущества, в том числе и банковских счетов, несу также ответственность и по её кредитам. Проясните пожалуйста ситуацию.



Комментарии автора вопроса

18.08.2014 10:20      комментарий относится к *** Евгений
artbelayats@ukr.net
(097)902-40-85
(093)403-69-90

17.08.2014 15:56      комментарий относится к *** Евгений
я могу прислать Вам копию обвинительного акта

17.08.2014 04:52      комментарий относится к *** Евгений
Евгений, дело в том, что деньги не принадлежали моей жене. Деньги принадлежали банку Русский Стандарт. Карты у меня и жены были кредитные с лимитом в 20.000 грн. каждая. Денег на картах не было, т.е. были в минусе (у меня -18.440; у жены: -24.590).
В феврале я обратился в банк со свидетельством о её смерти, банк заблокировал карточный счет жены (этот факт Банк подтвердил и в заявлении, прикрепив к нему таблицу-выборку об успешном проведении транзакций) однако в начале мая с её карточного счета с помощью системы https://www.portmone.com.ua в меню переводов с карты на карту были осуществлены денежные переводы на сумму 47 миллионов гривен на карты, принадлежавшие мне, согласно договора с "Приватбанком". Также осуществлялись таким же способом и с моей карты Банка Русский Стандарт. (около 500.000 грн.) "Приватбанк", получив сообщение от "Банка Русский Стандарт", в добровольном порядке, по собственной инициативе, перевел деньги обратно банку, заблокировав все мои карточные счета.
В обвинительном акте установлено, что, воспользовавшись сбоем системы "Приватбанка", умышленно, путем обмана (а именно ввода несуществующей суммы, выдавая себя за покойную жену) я незаконно переводил денежные средства на свои карты "Приватбанка".
Это подтверждается sms-паролями на мой телефон.
Однако, на мою думку, приходящие на мой мобильный пароль, не может служить достоверным доказательством моей вины, так как ввод пароля при транзакции не означает, что операция прошла успешно. Это подтверждает таблица-выборка, которую мне прислала по моему запросу компания "Портмоне", где видно что все транзакции были ОТКЛОНЕНЫ. Получив, такой материал, я сразу написал сразу два заявления в Генеральную прокуратуру на оба банка открыть уголовное производство по признакам ч. 2 ст. 383 УПК Украины «Заведомо ложное сообщение о совершении преступления, сопряжённое с обвинением лица в особо тяжком преступлении, с искусственным созданием доказательств обвинения, а также совершенное из корыстных побуждений. Пока пришел ответ, что данные заявления отправлены по териториальности, т.е. в Прокуратуру Киевской области. Самое характерное в этом деле то обстоятельство, что у "Банка Русский Стандарт", являвшимся банком-эмитентом (Банк - выпустивший карту, инициатор, разрешивший перевод) сбоев системы не установил, а "Приватбанк" заявил, что у не был сбой системы при котором не запрашивался номер CVV2 (оригинальости карты) и даты действия карты, однако в системе "Портмоне" в графе карты получателя ставится только 16-значный номер самой карты, других реквизитов не вводится. Да, совсем забыл... Получая денежные переводы, я был убежден, что деньги эти законные, (я часто получал переводы в гривнах и валюте, что подтверждают мои карты в валюте и GOLD-карты клиента банка) и часть, конечно, успел обналичить в банкоматах и в торговых сетях по карте. Таким образом, "Приватбанк" по делу является гражданским истцом, а вот "Банк Русский Стандарт" - потерпевшим Вот такая петрушка получается....

16.08.2014 20:21
Потерпевшая сторона - ПАО "Банк Русский Стандарт" И НЕСОВЕРШЕННОЛЕТНЯЯ ДОЧЬ ДЕЙСТВИТЕЛЬНА ПРОЖИВАЕТ СО МНОЙ И Я ЯВЛЯЮСЬ ЕЁ ЕДИНСТВЕННЫМ ОПЕКУНОМ! А ПАО КБ "Приватбанк" куда переводились денежные средства на мои собственные карты, является гражданским истцом, так как он незамедлительно по просьбе Банка Русский стандарт, возвратил все деньги обратно

16.08.2014 18:41
к сожалению, нет... А что тогда делать?

16.08.2014 17:15
у моей покойной жены к сожалению ничего кроме несовершеннолетней дочери, нет в наследстве, однако я знаю, что все имущество и кредитные счета автоматически подпадают под наследство главным наследникам...



Доступные специалисты в области уголовного права и процесса

Возможно Вам будут полезны следующие видеоконсультации

Могут ли посадить за долг банку?
Могут ли посадить за долг банку?
В этом ролике мы поговорим возможной криминальной ответственности за неуплату кредита Один из часто задаваемых...
Панасюк Сергей (юрист)
г. Киев

Ответы юристов

0
фото
FIND
Off-line *** Евгений
юрист
Киев (также и вся Украина)
ответил 18.08.2014 09:46
На самом сайте я не могу написать Вам свои контакты, согласно пользовательського соглашения. Оставляйте свои контакти, я свяжусь с Вами, скините обвинительный акт и я с ним ознакомлюсь. С уважением, Евгений.

Консультация в индивидуальном порядке - на платной основе. С уважением, Евгений /моб.тел. (099)102-33-93, (097) 752-56-13/
Показать контактную информацию
0
фото
FIND
Off-line *** Евгений
юрист
Киев (также и вся Украина)
ответил 17.08.2014 12:15

 Чтобы Вам помочь  нужно изучить материалы обвинительного акта и уголовного производства. Если нужна помощь обращайтесь  

 С уважением, Евгений.



Консультация в индивидуальном порядке - на платной основе. С уважением, Евгений /моб.тел. (099)102-33-93, (097) 752-56-13/
Показать контактную информацию
0
фото
Off-line Мороз Виктор
адвокатское объединение
Киев (также вся Украина)
ответил 17.08.2014 08:58
С учетом изложенных подробностей еще раз повторюсь - нанимать адвоката и доказывать отсутствие в Ваших действиях состава преступления. Если нужна помощь, звоните, пишите.
0
фото
FIND
Off-line *** Евгений
юрист
Киев (также и вся Украина)
ответил 16.08.2014 20:35

 Деньги принадлежали Вашей жене. Прямой материальный ущерб может быть причинен только дочери. Согласно какиих именно документов следователя и на  какую сумму отдельно каждому из банков  и от каких именно действий причинен  ущерб. Деньги возвращены на счет, там и находятся в той же сумме.При просмотре документов, можно будет доказать Вашу не причасность к совершению мошенничества.

 С уважением, Евгений.



Консультация в индивидуальном порядке - на платной основе. С уважением, Евгений /моб.тел. (099)102-33-93, (097) 752-56-13/
Показать контактную информацию
0
фото
Off-line Мороз Виктор
адвокатское объединение
Киев (также вся Украина)
ответил 16.08.2014 20:26

Нанимать адвоката и доказывать в Ваших действиях отсутствие состава преступления.

Если нужна помощь, звоните, пишите.


0
фото
FIND
Off-line *** Евгений
юрист
Киев (также и вся Украина)
ответил 16.08.2014 20:00

Вам инкриминируют совершение мошенничества, а кому согласно предьявленных документов Вами причинен ущер, хто по делу проходит в качестве потерпевшего, если Ваша дочь проиживает с Вами , Вы ее отец и она на Вашем обеспечении. С уважением, Евгений.



Консультация в индивидуальном порядке - на платной основе. С уважением, Евгений /моб.тел. (099)102-33-93, (097) 752-56-13/
Показать контактную информацию
0
фото
Off-line Мороз Виктор
адвокатское объединение
Киев (также вся Украина)
ответил 16.08.2014 17:27

у моей покойной жены к сожалению ничего кроме несовершеннолетней дочери, нет в наследстве, однако я знаю, что все имущество и кредитные счета автоматически подпадают под наследство главным наследникам... - не совсем так. Действительно, наследники, проживающие на момент смерти с наследодателем считаются принявшими наследство автоматически и не должны подавать нотариусу заявление о вступлении в наследство. Но, во-первых, получить свидетельство о принятии наследства Вы обязаны. Во-вторых, к наследниками первой очереди относятся родители, супруги и дети. Насколько я понимаю, у Вашей покойной жены, кроме Вас, есть как минимум один наследник первой очереди в лице несовершеннолетней дочери, которая также имеет право принять наследство и тогда наследство делится в равных долях между Вами и дочерью жены, если нет иных наследников первой очереди. В-третьих, совершение каких-либо действий в отношении наследственной массы до принятия наследства не является правомерным.


0
фото
Off-line Мороз Виктор
адвокатское объединение
Киев (также вся Украина)
ответил 16.08.2014 16:40

Если у Вас есть свидетельство о принятии наследства, в котором указано, что Вы приняли в наследство денежные средства в определенном размере, то Ваши действия правомерны.

Однако, вопрос в том было ли принято наследство на момент перевода Вами средств?



закрыть

Узнать стоимость услуги юриста

Поделись этим вопросом с друзьями:


Категории вопросов





 

Телефон для связи

+38 (067) 2097711
 


Wayforpay Visa MC Privat24
2011 - 2016    Freelawyer.ua - Все права защищены
Для быстрого входа или регистрации используйте соцсети

Я юрист
Я клиент
Да, Я принимаю условия Пользовательского соглашения
Я хочу получать уведомления сайта
Уже зарегистрированы?