Индивидуальная консультация
Платная консультация гораздо быстрее и эффективнее
Бесплатная онлайн консультация
Задайте Ваш вопрос и получайте ответы юристов




 
Украина

Законно ли это ?

30.05.2016 14:11
ЗДРАСТВУЙТЕ! Может ли Дельта Банк продать долг в сумме 5 000 грн., колекторской компании? Законно ли это?
г. Глобино



Возможно Вам будут полезны следующие видеоконсультации

Банк подает в суд за неуплату кредита. Что делать? - Сергей Панасюк
Банк подает в суд за неуплату кредита. Что делать? - Сергей Панасюк
В этом ролике мы затронем вопросы – что же Вас ждет если Вам пришло письмо из суда (о неуплате кредита) Если...
Панасюк Сергей (юрист)
г. Киев
Нарушения банков. Как подать в суд на банк. - Сергей Панасюк
Нарушения банков. Как подать в суд на банк. - Сергей Панасюк
В этом ролике поговорим о Ваших исковых требованиях к банку и о том, как подать в суд на банк Как правило, в суд на...
Панасюк Сергей (юрист)
г. Киев
Как выиграть суд у банка. Это реально? - Сергей Панасюк
Как выиграть суд у банка. Это реально? - Сергей Панасюк
В этом ролике мы затронем вопросы – как можно выиграть суд у банка по кредиту Необходимо понимать, что Вы...
Панасюк Сергей (юрист)
г. Киев
заберет ли банк деньги с депозита за кредит и может ли банк забрать автомобиль и как этого избежать
заберет ли банк деньги с депозита за кредит и может ли банк забрать автомобиль и как этого избежать
В этом ролике мы продолжаем отвечать на Ваши вопросы в контексте бесплатной онлайн консультации. Проблемы с банками...
Панасюк Сергей (юрист)
г. Киев
Банк подает в суд, что делать? Советы от юриста Сергея Панасюка
Банк подает в суд, что делать? Советы от юриста Сергея Панасюка
В этом ролике поговорим о некоторых реальных жизненных ситуациях борьбы с банком Если Ваша жена/муж решила ухудшить...
Панасюк Сергей (юрист)
г. Киев

Ответы юристов

1
фото
Off-line Перчун Екатерина
ответил 30.05.2016 15:58
этот ответ относится к === Алексей

Алексей, уже была судебная практика, что покупка долга - это не факторинг. Так что и не обязательно это должен быть фактор. И к тому же, зачем эти подробности задавшему вопрос? Я так понимаю, человеку кажется, что раз долг не большой, его нельзя продать. Я ответила по существу.


0
фото
Off-line === Алексей
юридическая компания
Черкассы (также Будь який регіон України, а також Білорусь і РФ)
ответил 30.05.2016 15:03

За договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника). Клієнт може відступити факторові своє право грошової вимоги до боржника з метою забезпечення виконання зобов'язання клієнта перед фактором.
Предметом договору факторингу може бути право грошової вимоги, строк платежу за яким настав, а так само право вимоги, яке виникне в майбутньому.
Згідно статті 4 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринку фінансових послуг» послуга факторинг відноситься до фінансових послуг.
Фінансові установи мають право надавати послуги з факторингу з урахуванням вимог Цивільного кодексу України та цього Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», може надавати послуги з пов'язаного з цим ведення обліку грошових вимог, надання поруки за виконання боржником свого обов'язку за грошовими вимогами постачальників товарів (послуг) та пред'явлення до сплати грошових вимог від імені постачальників товарів (послуг) або від свого імені, а також інші послуги, спрямовані на одержання коштів від боржника.

Реєстрація факторингової компанії. Створення факторингової компанії.
Створення факторингової компанії потребує реєстрації юридичної особи, в державній реєстраційній службі за місцем знаходження факторингової компанії. При створенні факторингової компанії слід звернути на те, що місцем реєстрації (юридична адреса факторингової компанії) має виступати приміщення яке має статус - нежитлового. Відповідно при виборі офісу для факторингової компанії зверніть увагу на статус приміщення яке передається в оренду.
Реєстрація факторингової компанії, передбачає наявність відповідних вимогам законодавства України директора факторингової компанії, головного бухгалтера факторингової компанії. Зокрема вимоги до директора факторингової компанії, і головного бухгалтера факторингової компанії стосуються наявності у них трудового стажу на ринках фінансових послуг, проходження директором факторингової компанії та головним бухгалтером факторингової компанії курсів підвищення кваліфікації для директорів та головних бухгалтерів фінансових установ.
В штаті факторингової компанії повинен бути відповідальний за проведення фінансового моніторингу. Посада відповідального за проведення фінансового моніторингу в факторингової компанії прирівнюється до керівної посади. Особа призначена на посаду відповідального за проведення фінансового моніторингу в факторингової компанії повинно пройти курси підвищення кваліфікації з фінансового моніторингу.
Реєстрація факторингової компанії, передбачає внесення засновниками факторингової компанії статутного капіталу грошовими коштами – суми не менше 3 000 000 гривень. Дана вимога пов'язана з тим, що згідно законодавства України, власний капітал факторингової компанії повинен бути не менше 3 000 000 гривень. Так само, законодавством заборонено формувати статутний капітал факторингової компанії майном, цінними паперами і так далі. Формувати статутний капітал факторингової компанії можна виключно грошовими коштами.
Реєстрація факторингової компанії в Нацфінпослуг. Реєстрація факторингової компанії в Нацкомфінпослуг здійснюється шляхом звернення до Національної комісії, яка здійснює державне регулювання ринків фінансових послуг. Для внесення факторингової компанії до реєстру фінансових установ компанія подає відповідний пакет документів, якими підтверджується відповідність факторингової компанії вимогам встановленим законодавством України до фінансових установ. Згідно законодавства, Нацкомфінпослуг повинна протягом 30 днів прийняти рішення про надання факторингової компанії статусу фінансової установи.
Реєстрація факторингової компанії в Держфінмоніторинг. Реєстрація факторингової компанії в Держфінмоніторинг (постановка на облік в Держфінмоніторинг) це процедура яка передбачена Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму». Так згідно пункту 1 частини 2 статті 5 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму» - фінансова компанія, а в даному випадку факторингова компанія це теж фінансова установа, відноситься до суб'єктів фінансового моніторингу. Згідно пункту 1, частини 2, статті 6 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму», суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний стати на облік в спеціально уповноваженому органі, як суб'єкт первинного фінансового моніторингу.
Розробка правил надання факторингових послуг. Розробка примірних договорів факторингових послуг. Факторингова компанія надає послуги факторингу відповідно до норм законодавства України, а так само в порядку передбаченому правилами надання факторингових послуг які розробляються і затверджуються в факторинговій компанії.

http://pravofin.com.ua/ua/poslugi/organizatsiya-kreditno-finansovogo-biznesa/68-praktiki-pravofin/155-organizatsiya-faktoringovoji-diyalnosti-reestratsiya-faktoringovoji-kompaniji-litsenziya-na-faktoring


0
фото
Off-line === Алексей
юридическая компания
Черкассы (также Будь який регіон України, а також Білорусь і РФ)
ответил 30.05.2016 15:00
этот ответ относится к Перчун Екатерина

так це факторингова операція, фінансова послуга, а чи зареестрований у нацфінпослуг той колєктор? а ліцензія в нього є? а 3 000 000 грн. у статутному фонді, що підтверджено аудитором? питання не з легких...


0
фото
Off-line === Алексей
юридическая компания
Черкассы (также Будь який регіон України, а також Білорусь і РФ)
ответил 30.05.2016 14:57

доброго дня. треба вивчати правовстановлюючі документи. без цього правовий аналіз ситуації надати у повній мірі не є можливим.


2
фото
Off-line Перчун Екатерина
ответил 30.05.2016 14:38

Законно. Продать можно любой долг, хоть в 10 грн.



закрыть

Узнать стоимость услуги юриста

Поделись этим вопросом с друзьями:


Категории вопросов





 

Телефон для связи

+38 (067) 2097711
 


Wayforpay Visa MC Privat24
2011 - 2016    Freelawyer.ua - Все права защищены
Для быстрого входа или регистрации используйте соцсети

Я юрист
Я клиент
Да, Я принимаю условия Пользовательского соглашения
Я хочу получать уведомления сайта
Уже зарегистрированы?